Ступень 1: Новичок
Раздел 5 : Стратегии инвестирования
Вот он ключевой момент…
Если вы усвоите сегодняшний материал. Поймете принципы. Можно сказать что вы изучили инвестиционную науку!!!
Вроде бы все просто. Но нужно немного потренировать пространственное воображение. Научиться создавать матрицу ( персональный микс) между инструментами и стратегиями.
В прошлом разделе вы изучили инструменты — это определенный блок знаний. Теперь ваша задача понять как с этими инструментами обращаться.
Мы выделяем три стратегии. Три вида использования инструментов. Т.е. ваш персональный стиль инвестиционного поведения.
Стратегия «Портфель» ( «Купи и Держи») — данная стратегия подразумевает, что вы на автопилоте ( автоплатежи в системе банк клиент) инвестируете в выбранные инструменты на долгий срок и ждете когда они подрастут в цене. История показывает, что за весь срок существование американского рынка акций ( 200 лет) — среднегодовая доходность была на уровне 17% .
Таким образом от вас не требуется особого участия (много времени ) в управлении активами. Купили и держите.
Пример: Допустим вы скупали регулярно на сумму 40 000 рублей акции сбербанка каждый месяц на протяжении 10 лет с 2007 по 2017 ( не смотря на кризисы и взлеты)
По: 110, 90,80,75,50,45,35,25,14,56,80,75,55,46,65,75,90,112,130,155 и т.д. — таким образом ваша средняя цена акций сбербанка в портфеле — на уровне 80 рублей, а сегодня они стоят 196. Т.е. удвоение капитала или 20% годовых.
Стратегия «Ставки» ( «Рискни на все») -в данном случает вы выискиваете не соответствие рыночной цены инструмента (слишком низкая или высокая) по отношению к реальным экономическим показателям (экономика растет, строительный бум и т.д.) и делаете «ставку» — в надежде, что ваш прогноз оправдается.
Как привило в стратегии «Ставки» вы ожидаете многократное увеличение прибыли : х2, х4, х10, х40, но если вы не угадали «вся сумма Ставки сгорает».
Пример: Допустим вы нашли супер проект ( финансовую МЛМ) , в котором вам предлагают выплачивать по 20% ежемесячно. Как правило такая пирамида живет от 4 до 6 месяцев но вы надеетесь из нее вовремя выскочить. Если не удастся все деньги «сгорают».
Или вы на форексе с плечом ( кредитом) 1:500 имея 1000$ покупаете 1 лот eur/usd по цене 1,0418 (в надежде что пара упала очень сильно с 1,6434 до 1,0418 и должна корректироваться). Сейчас цена отросла до 1,1750 таким образом вы могли заработать 13 000$. Увеличили капитал в 13 раз!!! Но если бы цена упала до 1,0315 — вы бы тут же потеряли свою 1 000$ полностью.
Или другой вариант — Вы видите что 10 раз подряд в рулетке выпало «красное» (такая серия без перерыва бывает редко- официальный рекорд 27 раз подряд) и делаете ставку на «черное»
Стратегия «Трейдинг» ( покупаем продаем, покупаем продаем, с разницы цен живем) — в данном случае вы занимаете активную позицию, регулярно отслеживаете цены и зарабатывает на том, что «купили дешево и продали дорого» или наоборот и так несколько раз в день ( за период)
Пример: продали пару криптовалют zec/btc по 0,17 , потом купили по 0,048, потом дождались роста до 0,0975— зафиксировали прибыль. Продали вновь по 0,0915 — дождались 0,055. Зафиксировали прибыль. Дождались опять цены 0,042 купили в вновь ждете когда цена отрастет до 0,07 :).
Ну или пример с недвижимостью. Нашли на «Avito» квартиру с ценой ниже на 30% от рынка, купили ее и потом тут же перепродали и так повторили 3-4 раза в год.
Важный итог. Сборка во едино….
Таким образом объединяя во едино разные инструменты и стратегии поведения (инвестирования) вы создаете свой финансовый микс. Пытаясь добиться заветной цели общей доходности 47 % по всем вашим инвестициям.
Давайте вспомним прошлый материал:
Из расчета видно, чтобы добиться высокой итоговой доходности приходиться все-таки рисковать. Очень высока доля среднерискованных и высокорискованных инструментов. Отсюда идея, что можно из года в год добиваться 47% вызывает определенный скепсис.
Но если посмотреть на эту таблицу (матрицу инвестирования)
То все встает на свои места. Можно использовать низкорискованные инструменты, но совершать с ними большое количество операций (стратегия «Трейдинг»). Причем делать это одновременно с другой стратегией по тому же инструменту.
Т.о. создавая матрицу инвестиций, ваш общий инвестиционный портфель становиться более надежным при сохранении по прежнему высокой ставки доходности.
Домашнее задание:
1.Посмотрите фильмы : «Красотка», «Бойлерная», «Уолл- Стрит», «Волк с Уолл Стрита», «Чужие деньги», «Предел Риска», «Миллиарды» — определите какие стратегии применяли главные герои этих фильмов.
2. Создайте исходя из своих текущих знаний , своих текущих предпочтений, интуитивных желаний — свою первоначальную матрицу инвестирования.
3. Своими мыслями можете поделиться в чате с остальными участниками
P.S.: Если вы по каким то причинам попали сюда случайно, то начните с самого начала. Жмите картинку внизу
Ваш Игорь Курпас и «Академия Денег»
