Раздел : Теория Риска
Кто не рискует , тот не пьет шампанского…
Мой многолетний инвестиционный опыт показывает, что единственно чем вы можете гарантированно управлять, так это величиной своих потерь. Поэтому сегодня поговорим о риске. Как его планировать. Как им управлять.
Официальная финансовая наука определяет риск как систематический (не диверсифицируемый риск) и не систематический ( диверсифицируемый риск), в общем там целая наука
Мы для простоты понимания обозначаем риски так : «Торговый» и «Не торговый»
Торговый риск — риск финансовых потерь, который возникает при принятии Вами неправильного инвестиционного решения. Этот риск полностью зависит от вас.
Не торговый риск — риск финансовых потерь который зависит от вашего «контрагента»(страны, банка, брокера, партнера). От того насколько контрагент может стать банкротом или его честности.
Простой пример: Даже если вы гений инвестирования и зарабатываете на финансовых спекуляциях более 100% годовых , ваши деньги могут пропасть если ваш брокер ( контрагент через которого вы выходите на финансовые рынки) просто стал банкротом или изначально хотел вас обмануть ( профессиональный мошенник)
Таким образом у нас должен быть какой-то ориентир, отправная точка что считать приемлемым риском — премия за риск ( конечно не так как у Роберта Шекли )
Премия за риск — это дополнительный доход, выплачиваемый (или предусмотренный к выплате) инвестору сверх того уровня, который может быть получен по безрисковым финансовым операциям. Этот дополнительный доход должен возрастать пропорционально увеличению уровня риска вложений капитала в тот или иной инструмент инвестирования.
Вот немного науки : ( Соотношение риска и доходности и бета-коэффициент )
А вот здесь небольшая классификация рисков (понятная и новичку)
Рекомендации: конечно полностью посчитать риски «по науке», иногда бывает достаточно сложно (требуются знания + программы расчета), поэтому нас интересует бытовое применение теории риска, основанное на житейской мудрости.
Есть средние показатели доходности в финансовой отрасли- от 18 до 47% годовых . И если вам гарантированно предлагают такую доходность в МЕСЯЦ— это как правило ОБМАН!!!! ( сразу включайте знания о «не торговом риске»)
Ну и Россиянам не стоит забывать свою историю «конфискации нажитого» в 1917, 1922, 1923, 1937, 1947, 1961, 1991, 1998 ,2014,2019
На самом деле в долгосрочной перспективе рассчитать риски очень сложно. Практически любой проект может «загнуться в любую минуту». И это не зависит от величины проекта, участников его команды, социального статуса. Гибнут империи ( Римская,Оманская, Российская), банкротятся государства ( дефолт России в 1998 г.), сливаются компании со 100 историей ( Банк Леман Бразерс), тонут непотопляемые (Компаний Enron )
Так что имейте четкий финансовый план и распределяйте деньги по разным «кубышкам» вероятность что они все одновременно накроются «медным тазом» крайне мала ( если это произойдет, то наверняка всей мировой финансовой системе придет конец )
NB!!!! Если у Вас возникнут сложности с выполнением заданий, СРОЧНО пишите нам на почту info@lifeprofit.ru или пишите в чат.
P.S.: Если вы по каким то причинам попали сюда случайно, то начните с самого начала. Жмите картинку внизу
Ваш Игорь Курпас и «Академия Денег»
